Sie haben sich ein Unternehmen aufgebaut oder ein Vermögen erarbeitet? Gerne unterstützen wir Sie dabei mit unserer Vermögensnachfolgeplanung Estate Planning, Ihr Lebenswerk für die nächste Generation zu sichern.

Sicherlich denken Sie bei der Planung Ihrer Vermögensnachfolge zunächst an Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder Notar. Je komplexer ein Vermögen ist, umso wichtiger ist es, Spezialisten und Berater zusammenzuführen, um eine Gesamtanalyse durchzuführen.

Für eine optimale Planung müssen die Aspekte „Vermögen, Liquidität, Vorsorge, Recht und Steuern“ in sinnvoller Weise zusammengebracht werden – natürlich immer auf der Basis Ihrer Wünsche und Ziele. Genau hier setzt unsere Dienstleistung „Vermögensnachfolgeplanung“ – auch Estate Planning genannt – an.

• Individualität
  Wir stellen Ihre ganz persönlichen Ziele und Wünsche in den Mittelpunkt aller Planungen.
  
  
• Ganzheitlichkeit
  Sie erhalten eine umfassende, transparente Analyse Ihrer aktuellen Situation mit möglichen Optimierungsmaßnahmen. Dabei berücksichtigen wir neben maßgeblichen Faktoren des Erb- und Steuerrechts auch vermögens- und liquiditätsrelevante Gesichtspunkte.
  
  
• Komfort
  Der Vermögensnachfolgeplaner koordiniert die Umsetzung der notwendigen Maßnahmen und entlastet Sie so weit wie möglich von administrativen Tätigkeiten.
  
  
• Neutralität
  Der Vermögensnachfolgeplaner ist kein Erbe und vertritt damit keine persönlichen Interessen. Auch die Umsetzung der Empfehlungen ist nicht an die Produkte der Volksbank oder ihrer Partner gebunden.
  
  
• Qualifikation
  Die Beratung erfolgt ausschließlich durch zertifizierte Vermögensnachfolgeplaner (Certified Estate Planner). Sie sind verpflichtet, sich regelmäßig weiterzubilden, da dies die Voraussetzung für die Verlängerung der Zertifizierung ist.
  
  
• Aktualität
  Durch regelmäßige Überprüfungen können Sie sicher sein, stets einen aktuellen Erbschafts- und Nachfolgeplan zu haben.
  
  
• Netzwerke
  Durch die Einbindung des Vermögensnachfolgeplaners können Sie ein umfangreiches Netzwerk nutzen.
  

Der Nutzen einer Vermögensnachfolgeplanung hängt nicht allein von der Größe des Geldbeutels ab. Wir beraten und planen durch alle Vermögensklassen. Wichtig ist diese Planung aber besonders dann, wenn die Familiensituation komplex ist, Sie ein Unternehmen führen oder eine klare Vorstellung Ihrer Lebensplanung haben. Sprechen Sie mit uns!

1. Datenaufnahme
   Am Anfang sprechen wir über Ihre familiäre Situation und erfassen alle privatenund eventuell auch die betrieblichen Vermögenswerte.
   
   
2. Situationsanalyse mit Handlungsempfehlungen
   Auf der Basis der gesammelten Daten analysieren wir computergestützt Ihre derzeitige Situation. Wir erstellen ein schriftliches Gutachten, das detailliert Ihre persönliche Vermögenslage im Hinblick auf die Nachfolgesituation darstellt. Dabei richtet sich unser Blick speziell auf die optimale Vermögensstrukturierung in allen Lebensphasen und Ihre Versorgung im Alter. Wir berücksichtigen erb- und steuerrechtliche Aspekte und sagen Ihnen, ob sich Ihre persönliche Lebensplanung realisieren lässt. Schwachstellen werden von uns aufgedeckt und mit konkreten Handlungsempfehlungen versehen.
   
   
3. Strategiegespräch
   In einem ausführlichen Strategiegespräch erläutern wir Ihnen alle Ergebnisse und Empfehlungen.
   
   Typische Instrumente zur Optimierung der Vermögensnachfolge:
     - Anpassung der Anlagestrategie an die Lebensphase
     - Ehevertrag, Erbvertrag und Testament
     - Veränderung des Vermögensaufbaus
     - Rechtsgeschäfte unter Lebenden: Kauf, Schenkung, Lebensversicherung, Nießbrauch
     - Bezugsrechte, Lebensversicherung
     - Gründung von Stiftungen und Trusts
     - Prüfung von Betreuungsverfügung und Vorsorgevollmacht
   
   
4. Umsetzung
   Wir geben Ihnen Handlungsempfehlungen, begleiten Sie bei der Umsetzung undkoordinieren alle notwendigen Schritte mit Ihrem Rechtsanwalt, Notar und Steuerberater.
   
   
5. Nachhaltigkeit
   Lebenskonstellationen können sich schnell ändern. Deshalb ist es uns wichtig, regelmäßig zu schauen, ob unsere Handlungsempfehlungen noch stimmen oder angepasst werden müssen.
   

Financial Planning ist unabhängig und objektiv und stellt eine eigenständige Leistung dar. Die Umsetzung ist nicht an unsere Volksbank oder unsere Partnerunternehmen gebunden. Um diese Unabhängigkeit zu gewährleisten, berechnen wir für die Erstellung Ihree persönlichen Finanzplans ein Honorar.