Haben Sie einen Überblick über Ihr Vermögen? Können Sie mit Sicherheit sagen, dass Sie mit Ihrem derzeitigen Vermögensaufbau Ihre Lebensziele finanziell erreichen können? Gerne unterstützen wir Sie dabei mit unserer persönlichen Finanzplanung Financial Planning.

Eine Finanzplanung ist für jeden sinnvoll – unabhängig von der Höhe des Vermögens. Je größer und komplexer ein Vermögen ist, desto detaillierter und individueller sollte jedoch die Analysemethode sein.

Mit Hilfe unseres Financial Plannings verschaffen wir Ihnen einen kompletten Überblick über Ihr gesamtes Vermögen und Ihre finanzielle Beweglichkeit. Auf Basis Ihrer persönlichen Lebensziele können Sie Ihr Vermögen optimal strukturieren, damit die einzelnen Vermögensteile miteinander harmonieren und Rendite und Risiko in einem ausgeglichenen Verhältnis zueinander stehen.

• Individualität
  Basis der gesamten Planung sind Ihre ganz persönlichen Ziele und Wünsche hinsichtlich Versorgung, Rendite, Risikobereitschaft, Liquidität, Absicherung und Altersvorsorge.
  
  
• Ganzheitlichkeit
  Sie erhalten einen umfassenden Überblick über alle Vermögensgegenstände unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Zielvorstellungen. Wir analysieren alle Zusammenhänge und Wechselbeziehungen und erarbeiten Optimierungsmaßnahmen.
  
  
• Komfort
  Der Finanzplaner koordiniert die Umsetzung der notwendigen Maßnahmen und entlastet Sie so weit wie möglich von administrativen Tätigkeiten.
  
  
• Neutralität
  Das Financial Planning der Volksbank Paderborn-Höxter-Detmold ist unabhängig und objektiv. Es stellt eine eigenständige Leistung dar. Die Umsetzung ist nicht an Produkte der Volksbank oder ihrer Partner gebunden.
  
  
• Qualifikation
  Die Beratung erfolgt ausschließlich durch zertifizierte Finanzplaner (Certified Financial Planner). Sie sind verpflichtet, sich regelmäßig weiterzubilden, da dies die Voraussetzung für die Verlängerung der Zertifizierung ist.
  
  
• Aktualität
  Durch regelmäßige Überprüfungen können Sie sicher sein, stets einen aktuellen Finanzplan zu haben.
  
  
• Netzwerke
  Durch die Einbindung des Finanzplaners können Sie ein umfangreiches Expertennetzwerk nutzen.
  

Sichern Sie Ihre Lebenspläne finanziell ab! Gerne erstellen wir Ihnen Ihren persönlichen Finanzplan. Sprechen Sie mit uns!

1. Datenaufnahme
   Am Anfang nehmen wir Ihre Vermögens- und Finanzdaten umfassend und differenziert auf. Dabei geht es zentral um die Frage nach Ihren persönlichen Zielen und Wünschen: Welche Ziele stehen in den nächsten Jahren im Vordergrund?
   
   
2. Situationsanalyse mit Handlungsempfehlungen
   Auf der Basis der gesammelten Daten analysieren wir computergestützt Ihre derzeitige Situation. Wir erstellen ein Gutachten, das detailliert die Struktur Ihres Gesamtvermögens darstellt und simulieren alternative Entwicklungen und Szenarien. Dabei werden unter anderem die Auswirkungen unvorhergesehener erfreulicher oder auch nachteiliger Ereignisse auf Ihr Vermögen berechnet. Auf Basis dieser Analyse erarbeiten unsere Finanzplaner mögliche Strategien.
   
   Inhalt der Analyse
     - Vermögensbilanz
     - Vermögensstruktur
     - Versorgungsbilanz
     - Einnahmen- und Ausgabensituation
     - Immobilienanlagen und Renditen
     - Nachfolgeregelungen
     - Betrachtung von Risikoszenarien: Todesfall, Berufsunfähigkeit, Pflegefall
     - Prüfung der Betreuungsvorsorge: Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung,   
       Patientenverfügung
     - Empfehlungen und Maßnahmenplan
   
   
3. Strategiegespräch
   In einem ausführlichen Strategiegespräch erläutern wir Ihnen die verschiedenen Optimierungsmöglichkeiten für Ihr gesamtes Vermögen, abgestimmt auf Ihre persönlichen Lebensziele. Dabei geben wir konkrete Handlungsempfehlungen und zeigen Auswirkungen auf Vermögen, Liquidität und Steuern auf.
   
   
4. Umsetzung
   Über die Umsetzung entscheiden Sie selbst. Selbstverständlich begleiten wir Sie dabei gern und koordinieren die notwendigen Schritte mit Rechtsanwälten und Steuerberatern.
   
   
5. Nachhaltigkeit
   Eine gute Finanzplanung endet übrigens nie. Da sich das Leben schnell ändert, sollten Sie idealerweise gemeinsam mit uns regelmäßig prüfen, ob Vermögenssituation und Anlagestrategie noch immer mit Ihren persönlichen Zielen übereinstimmen.
   

Financial Planning ist unabhängig und objektiv und stellt eine eigenständige Leistung dar. Die Umsetzung ist nicht an unsere Volksbank oder unsere Partnerunternehmen gebunden. Um diese Unabhängigkeit zu gewährleisten, berechnen wir für die Erstellung Ihree persönlichen Finanzplans ein Honorar.