Pfau-StrategieDepot UI erhält Bestnoten

 

Renten, Aktien, Rohstoffe, Immobilien, Währungen oder Gold – die Frage, wie man heute sein Geld am besten anlegt, ist gerade in diesen Zeiten schwer zu beantworten. Die Volksbank wollte ihren Kunden eine Anlageform bieten, die es ermöglicht, von den unterschiedlichen Anlageklassen zu profitieren, dabei nachhaltig und langfristig ausgerichtet ist und die Mentalität der Menschen vor Ort berücksichtigt. Getreu dem Motto „In der Heimat ist Ihr Geld am besten aufgehoben“ initiierte sie deshalb 2006 einen Investmentfonds, das Pfau-StrategieDepot UI. „Bewusst, um noch bessere Lösungen für die Anlagewünsche unserer Kunden bereitstellen zu können“, sagt Vorstandsmitglied Dr. Friedrich Keine, der das Privatkundengeschäft der Volksbank verantwortet. „Den Anlagerahmen geben nicht anonyme Fondsmanager aus London oder Frankfurt vor, sondern Mitarbeiter unseres Hauses. Und damit tragen wir auch die Verantwortung gegenüber unseren Kunden.“

Börsentäglich um 9.40 Uhr treffen sich Karsten Pohl und Dieter Schulte aus dem Bereich Private Banking sowie Stephan Willhoff und Thomas Wulf aus dem Bereich Treasury in der Paderborner Hauptstelle der Volksbank, um Markt- und Kursveränderungen zu erläutern, Turbulenzen und Tendenzen zu erklären, zu bewerten und über das „Kaufen“, „Halten“ oder „Verkaufen“ einzelner Positionen zu diskutieren. „Jeden Tag müssen wir aufs Neue fragen, ob der Fonds in der aktuellen Zusammensetzung richtig positioniert ist“, sagt Karsten Pohl, Leiter Private Banking bei der Volksbank. Und noch mehr: „Ist der Fonds im Interesse unserer Kunden richtig positioniert?“ Dies sei sogar noch wichtiger. „Wir können es uns nicht erlauben, das Geld unserer Anleger aufs Spiel zu setzen. Wir sitzen nicht irgendwo in der Welt in einem anonymen Wolkenkratzer, sondern mitten in der Region. Verantwortung hat bei uns ein Gesicht.“

Mit einer defensiven Anlagestrategie, wie Pohl sagt, lenkt er gemeinsam mit seinen Kollegen das Fondsvermögen durch „schwankungsintensive“ Börsenzeiten. Nicht alles auf eine Karte setzen, ist für sie der wichtigste Grundsatz. „Das Fondsvermögen wird breit gestreut und auf viele verschiedene Anlageformen verteilt“, sagt Pohl. Aktuell haben die Volksbank und ihre Kunden rund 70 Millionen Euro im Pfau-StrategieDepot UI angelegt. Diese sind (per 31. Mai 2010) zu rund 36 Prozent in Rentenpapiere, zu 27 Prozent in risikoreduzierte Investments und zu 16 Prozent in Aktien investiert. Der Rest, insgesamt 21 Prozent, verteilt sich auf Immobilienfonds (9 Prozent), alternative Investments (8 Prozent) und liquide Mittel (4 Prozent). „So wie das Vermögen des Pfau-StrategieDepots UI aufgeteilt ist, betrachten wir es als eine Art Musterdepot, das nach unserer Meinung im Sinne einer defensiven Anlagestrategie richtig investiert ist“, erklärt Dieter Schulte. Als Pfau-Berater der ersten Stunde hat er seine Tätigkeit als Private-Banking-Betreuer aufgegeben, seit knapp einem Jahr beschäftigt er sich ausschließlich mit dem Pfau-StrategieDepot UI.

Vorsicht und leises Herantasten an verschiedene Anlageinstrumente seien in den vergangenen drei Jahren seit Beginn der Finanzmarktkrise nötig gewesen. Mit Blick auf die Vertrauenskrise, die damit einherging, sind Pohl und seine Kollegen stolz, dass der Pfau in diesem ungewöhnlichen Kapitalmarktumfeld lediglich in einem überschaubaren Umfang Schwankungen unterworfen war. 2009 habe der „Pfau“ wieder deutlich von der positiven Entwicklung an den Kapitalmärkten profitiert. „Während der Fonds 2008 einen Kursrückgang zu verkraften hatte, ergab sich für 2009 eine positive Wertentwicklung von über acht Prozent“, sagt Dr. Friedrich Keine. „Unser Risikomanagement hat gegriffen.“ Nicht die Jagd nach der kurzfristig höchsten Rendite stehe im Mittelpunkt der Anlagepolitik, sondern ein langfristig hoher Wertzuwachs. Zum Stichtag 31. Mai 2010 hatte das Pfau-StrategieDepot UI seit Auflegung am 3. Juli 2006 einen Wertzuwachs von 4,11 Prozent erwirtschaftet.

Das Pfau-StrategieDepot UI können sowohl Kunden als auch Nichtkunden der Volksbank Paderborn-Höxter-Detmold erwerben. Kunden zahlen – je nach Anlagebetrag – statt eines Ausgabeaufschlags nur eine geringe Provision. Die Fondsanteile können täglich verkauft werden, für die Verwahrung der Anteile und Verfügungen fallen keine Kosten an. Darüber hinaus setzt die Volksbank Paderborn-Höxter-Detmold auf absolute Transparenz. So erhalten die Kunden beispielsweise regelmäßig aktuelle Investitionsübersichten und Strategieberichte und erfahren im Detail, wofür welche Kosten anfallen.

„Der Pfau ist Ausdruck unserer nachhaltigen Anlagephilosophie, gleichzeitig innovativ und risikoorientiert“, betont Dr. Friedrich Keine. Das zahlt sich aus, wie die Ratings von Morningstar und Lipper beweisen. Morningstar hat das Pfau-StrategieDepot UI in der Kategorie „Mischfonds Euro ausgewogen“ mit vier Sternen ausgezeichnet. Lipper hat den „Pfau“ in den Bereichen „Kapitalerhalt“, „konsistenter Ertrag“ und „Gesamtertrag“ mit hervorragenden Noten bewertet. „Beide Ratings bestätigen uns in der Ausrichtung des Fonds“, ergänzt Karsten Pohl.

Die Verantwortung, ein großes Vermögen zu bewegen, und das Ziel, Werte und Wachstum für die Volksbank-Kunden zu schaffen, schweißt das Pfau-Team zusammen und motiviert für die Zukunft. „Wir bleiben bei unserer Strategie der Risikostreuung. Für uns steht die solide Wertentwicklung des Pfau-StrategieDepots UI auch weiterhin an erster Stelle“, betont Dr. Friedrich Keine.