Die Mischung macht den Unterschied

Vermögensstruktur

Tagesgeld, Anleihen oder Fondssparen: Blicken Sie noch durch im scheinbar undurchsichtigen Dschungel der Spar- und Anlagemöglichkeiten? Gerne erläutern wir Ihnen, wie wir die passende Anlagestrategie für Sie finden.

1. Ihre Situation kennenlernen

Für die richtige Empfehlung ist erst einmal nur eins wichtig: Zuhören. Nur wenn wir den Zweck der Anlage oder Ihr Sparziel, Ihre Risikobereitschaft und Ihre Lebenssituation kennen, können wir Ihnen die passende Anlage- oder Sparform empfehlen. Deshalb klären wir im ersten Schritt folgende Fragen:

  • Welche Ziele haben Sie?
  • Wie hoch ist Ihr Sicherheitsbedürfnis?
  • Wie ist die aktuelle Lebenssituation?

2. Aktuelle Vermögensstruktur analysieren

Vielen unserer Kunden ist die Sicherheit der Anlage besonders wichtig. Ihnen auch? Wussten Sie schon, dass Sie Sicherheit nicht nur durch die Auswahl einzelner Anlagen, sondern auch durch die passende Vermögensstruktur gewinnen können? Das ist ein Aspekt, der vielen Anlegern häufig gar nicht bewusst ist.

Rendite, Sicherheit und Liquidität lassen sich nicht mit einer einzigen Geldanlageform gleichzeitig erreichen. Die zündende Idee zur Lösung des Problems hatte Harry M. Markowitz. Er fand heraus, dass es möglich ist, das Risiko erheblich zu minimieren, ohne dass die Ertragschancen wesentlich sinken. Dazu kauft man verschiedene Anlageformen wie Liquidität, Geldwerte, Sachwerte, Substanzwerte und alternative Anlageformen und mischt mehrere Titel innerhalb dieser Anlageform. Anleger sollten daher von Anfang an systematisch und strukturiert vorgehen.

In unserer genossenschaftlichen Beratung erhalten Sie eine detaillierte Übersicht über Ihre „persönliche Vermögensstruktur“. Dazu gehört neben einem aktuellen Überblick auch die detaillierte Aufstellung aller Einzelwerte.

3. Ziel-Struktur festlegen

Wichtig ist, das eigene Vermögen so auf Liquidität, Aktien, Anleihen und Sachwerte aufzuteilen, wie es der eigenen Risikoneigung und der Höhe des Gesamtvermögens entspricht. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir die aktuelle Situation und leiten auf der Basis Ihrer persönlichen Ziele und Risikoneigung die konkreten Handlungsempfehlungen ab.